旅美逾三十年金融科技專家呂秉謙返台以資料建立判斷，以制度管理風險——旅美逾三十年金融科技專家呂秉謙返台

資深量化研究與風險管理專家攜美國實戰經驗回到台灣，帶來AI交易核心底層邏輯技術

【台灣訊】出身台中、旅美深耕金融市場逾三十年的金融科技專家、被譽爲「觀潮先生」的呂秉謙，近日正式返台。從台灣證券業的資訊與後台作業起步，到美國市場資料工程、電子交易、機構交易執行，再到量化研究、模型治理與風險管理，呂秉謙走過一條橫跨技術、交易與風險三大領域的完整職涯。此次返台，他將以台灣為研究與交流基地，帶來AI交易的核心底層邏輯技術，並投入研究、顧問與專業教育工作，為台灣金融科技發展注入國際實務經驗。

從台灣證券後台到美國金融前線：三十年職涯五個階段

呂秉謙的職涯從一筆筆交易背後的資料開始。早年他在台灣證券相關企業從事交易資料整理、帳務核對與系統維護，因此熟悉資訊、清算、交割及風險管理的完整流程，也奠定了日後「先問資料從哪裡來」的工作習慣。

1986年，呂秉謙赴美進修，研習應用統計、金融市場與電腦資訊，將資料技術與市場分析結合在一起。進入美國金融業後，他投入即時行情與市場資料系統，歷任市場資料工程師、電子交易系統專案經理及機構交易執行主管，參與跨市場交易與團隊協作。

2009年起，呂秉謙轉向策略驗證、模型審查、壓力測試與風險制度建立，歷任量化研究顧問、模型治理負責人及風險管理主管。近年，他投入顧問工作與專業教育，將多年實務整理為研究方法與人才培育內容。

逾三十年間，呂秉謙親歷亞洲金融風暴、科技股泡沫與2008年金融危機。一次次市場劇烈波動，讓他深刻體會：市場條件改變時，資料、成交假設與流動性都必須重新檢查，策略紀律與風險制度才是長期生存的關鍵。

「金融科技專家」與「資深量化研究與風險管理專家」的雙重身分

在業界，呂秉謙同時被稱為「金融科技專家」與「資深量化研究與風險管理專家」。這兩個頭銜，正好對應他職涯的兩段主軸，也說明他少見的跨領域背景。

金融科技專家： 從市場資料工程到電子交易系統，呂秉謙長期在金融與技術的交界處工作。他重視資料來源、時間戳記與系統整合，主張每一筆分析都必須建立在可追溯、可驗證的資料基礎上；在交易端，則結合委託管理、成交品質分析與風險檢查，建立明確可執行的交易流程。

資深量化研究與風險管理專家： 2009年後，呂秉謙專注於量化研究與模型治理。他評估策略時，不只看回測報酬，也將交易成本、滑價與流動性一併納入；在風險管理上，則透過模型驗證、壓力測試、風險限額與人工覆核，讓團隊在市場異常時清楚知道何時暫停、由誰查核、如何處理。

「以資料建立判斷，以制度管理風險。」這是呂秉謙一貫的專業信念。他認為，金融專業的價值在於建立可以反覆檢查、持續修正，也能交接的工作方法；模型必須說明限制，風險控管也必須真正做得到。

攜AI交易核心底層邏輯技術返台

此次返台，呂秉謙最受矚目的，是他將帶來AI交易的核心底層邏輯技術。並打造 —— 翔雲AI交易系統。這項技術融合了他三十多年在市場資料、量化研究、電子交易與風險管理上的實務積累，相關細節將於日後另行公布。

在AI快速進入金融市場的今天，呂秉謙特別強調「底層邏輯」的重要性。他認為，再先進的AI交易系統，都必須回到資料是否可靠、策略能否實際執行、風險是否受到有效控管這三個根本問題。回測表現亮眼不代表實戰可行，資料時間點、交易成本、滑價與流動性的落差，都可能讓研究結果與實際成交出現差距；而一套交易模型，也必須事先定義異常訊號、暫停條件與人工覆核機制。

正因如此，呂秉謙所帶來的不只是技術本身，更是一套將AI交易建立在嚴謹資料基礎與完整風險制度之上的思維方法。